Le plan d’action de l’UE pour la finance durable entraîne des évolutions en matière de conseil financier et crée un nouveau contexte. L’objectif de ce projet auquel le FIR participe avec d’autres forums européens, à savoir FNG (Allemagne), ItaSIF (Italie) et ÖGUT (Autriche), est de faire progresser les connaissances générales en matière de finance durable en particulier chez les conseillers financiers et les particuliers.
Projet européen sur le conseil financier
Les récentes modifications apportées à la deuxième directive sur les marchés d’instruments financiers (MiFID II) sont à l’origine de nouveaux défis pour les conseillers et intermédiaires financiers. Depuis le 2 août 2022, le cadre actualisé de la MiFID II comprend l’obligation d’intégrer les préférences des clients en matière de développement durable durant la phase d’évaluation d’adéquation. C’est la raison pour laquelle la sensibilisation aux produits financiers durables dans l’objectif d’améliorer l’offre de qualité en ce qui concerne ce type de produits est devenue prioritaire.
Le projet « Sustainable Finance Qualification for Financial Advisors », soutenu par l’Initiative européenne pour l’environnement (Eureni), vise précisément à accroître les connaissances des conseillers financiers sur les changements réglementaires et la qualification en matière de durabilité. Le projet est soutenu par le Ministère fédéral allemand de l’environnement, de la protection de la nature et de la sécurité nucléaire et implique un réseau d’organisations de différents pays – tels que l’Allemagne, l’Italie, la France et l’Autriche – qui se sont engagés à promouvoir les investissements durables et responsables.
Pour atteindre ses objectifs, le projet comporte deux volets :
- Le développement d’une plateforme d’apprentissage en ligne pour les conseillers financiers sur la réglementation de l’UE en matière de finance durable, en anglais et en allemand, appelée ESG Microlearning :
- La réalisation de huit courtes vidéos sur des sujets liés à la finance durable, destinées à la fois aux conseillers financiers et aux investisseurs individuels :
Deux sondages ont également été mis en place pour recueillir les retours des conseillers financiers d’une part et des épargnants de l’autre :
En outre, dans chaque pays, les partenaires organisent des événements multi parties prenantes ouverts aux conseillers financiers ainsi qu’aux investisseurs privés et institutionnels, aux universitaires et à la société civile : ce sera l’occasion d’aborder la mise en œuvre de la MiFID II modifiée et sur son impact à partir de différentes perspectives, en sensibilisant à l’importance de la finance durable.
Financeur :
Les partenaires de mise en œuvre du projet sont les suivants :
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